工行商丘分行认真执行人民银行电子银行业务反洗钱工作精神,在反洗钱领导小组的指导下,督促和辅导支行做好电子银行可疑交易信息采集和登记,对网上银行可疑交易结合特性进行分析,扎实开展反洗钱工作,使反洗钱工作成为该行电子银行业务的一项经常性工作。
在办理个人业务时,依照反洗钱要求,该行对各支行强调,一是加强客户身份的识别如身份验证、联网核查等手段,二是在安全方面实行密码器、个人证书(U盾)等介质控制,在发放介质时按照“本人办、交本人”的原则,对于非本人证件来开网银的,一律杜绝办理。
对于办理企业网银的客户首先严格审核开户资料,如营业执照、机构代码证、授权书等,并且对经办的身份进行严格审查,其次是在客户领取证书解冻的关键环节,该行服务部门还要与办理企业网银单位的法人进行核实,确保客户开户资料真实有效。
对于具体办理业务的网点,针对人民银行电子银行业务反洗钱的要求,采取定期巡查制度,对于在办理电子银行注册、资料审核、介质发放等关键环节定期检查,发现违反规定的给予责任人和管理人员严格处罚,紧抓内部控制不松手,确保业务合规。