从事理财师岗位以来，无论是帮个人理财还是企业理财，都让我深深体会到责任和专业这两个词的分量。理财师打理的不只是客户的资产，更是客户的投资理念；理财师诊断的不只是客户的财富，更是客户的生活观、投资观；理财师需要的不只是客户资产的增长，更是客户的信任度、满意度的增长。2010年，我共为客户提供存款理财服务金额4600多万元，贷款服务920万元，各类理财产品服务3800多万元。

工作实践告诉我，要为客户提供专业的理财服务，必须用新的理念、新的思路，达到新的理财境界。为此我抓住一切机会汲取新的知识，刻苦钻研理财业务，提高自己的专业服务水平。我妹妹有个朋友小杨，在一家私企做财务，月收入2000元左右，是典型的“月光族”，每遇大事急事都要借钱度日。一次她去妹妹家玩，我恰好也在，听着她的唠叨，正好和自己才看的一个案例相仿，便和她细聊了起来；根据小杨的现有情况，测算可调整的支出项：生活消费支出、娱乐支出、外出就餐费、车租费等等。为此，我做了认真细致的测算和调整，一年下来，小杨可以节约6000元左右，新年伊始，就可以用来选择一个小型的投资产品了。测算以后，小杨大吃一惊，于是我就成了她的“一对一”理财经理，我又帮她办了基金定投。虽然她是小客户，但在为她理财的同时，也锻炼和提高了自己。

我曾经从事过综合柜员和会计主管等岗位，具有较强的综合理财能力，取得理财师资格证后，我被聘为专职客户经理，致力于为客户提供优质全面的理财服务，做好客户的理财帮手！我的一个客户老彭，刚从局长的位子退下来，很失落，每月退休金2500元，足以应付简单的晚年生活，约30万元存款。老彭担心，随着收入减少、年龄增大引发的各种疾病隐患，下半辈子能否衣食无忧，老有所养？根据他的实际情况，我向他提出建议：一是保本为首要原则。同时兼顾投资收益以抵御通货膨胀，可以选择投资短期保本收益型理财产品、债券型基金、定期存款等。二是资金安排留有余地，留足应急钱，医疗费、子女婚嫁金等，加大容易变现投资比例。每月尽量做到略有结余，结余部分可考虑基金定投。再留存1至2万元应急准备金，购买货币基金以应对家庭紧急开支。老彭经过思考，很高兴地采纳了我的建议，同时又推荐几个老朋友办理理财服务。